5. วางแผนการเงินส่วนบุคคลแบบเรียบง่าย (Simple Plan)
เป็นการวางแผนที่เหมาะกับ…
- ผู้ที่เริ่มต้นวางแผนการเงิน ที่ยังไม่ต้องการความซับซ้อน
- ผู้ที่มีความต้องการชัดเจนเฉพาะเจาะจงไว้แล้ว
- ผู้ที่ไม่มีเวลามากพอในการรวบรวมข้อมูลทางการเงินประกอบการวางแผนการเงินองค์รวม
- ผู้ที่ยังไม่ไว้วางใจ หรือ ยังไม่สะดวกใจในการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินทั้งหมดแก่นักวางแผน
การวางแผนการเงินแบบเรียบง่าย (Simple Plan) อาจจะประกอบด้วย
การวางแผนการเงินที่ครอบคลุม ประมาณ 1-2 ด้าน ในช่วงเริ่มต้น โดยแผนการเงินหลักๆจะประกอบด้วย
อ่านแผนการเงินเพิ่มเติม
- แผนการบริหารการใช้จ่ายเงินก้อนสำคัญ เช่น ซื้อรถ ซื้อบ้าน เรียนต่อ
- แผนการจัดการภาระหนี้สิน
- แผนการโอนย้ายความเสี่ยง หรือ การวางแผนประกันภัย
- แผนการเกษียณ
- แผนการลงทุน
- แผนการศึกษาบุตร
- แผนบริหารจัดการภาษี
- แผนมรดก หรือ การส่งต่อทรัพย์สิน